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保兌倉業(yè)務(wù)的探討

發(fā)布時間:2008-05-19

近幾年公司業(yè)務(wù)多方面發(fā)展,越做越強,資金就顯得稍有緊張,在這種狀況下,我們積極的開拓思路,發(fā)展融資渠道。經(jīng)多方協(xié)商和詳細的費用測算后,我司與河北省中國儲運公司、深圳發(fā)展銀行及云南云天化聯(lián)合商務(wù)有限公司合作開展了保兌倉業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)的開展,打開了農(nóng)資業(yè)融資的先河,為全國首例,也為將來農(nóng)資的發(fā)展開拓了新的思路。 
    此業(yè)務(wù)流程是:我司與聯(lián)合商務(wù)有限公司簽訂購銷合同,然后匯入深圳發(fā)展銀行合同款的30%保證金,由深圳發(fā)展銀行付全款給聯(lián)合商務(wù)公司,聯(lián)合商務(wù)公司發(fā)貨到河北中儲公司指定倉庫,由中儲公司監(jiān)管貨物。我司可隨時匯款至深圳發(fā)展銀行贖貨,由深發(fā)行給中儲公司下指令,我司去倉庫提出贖貨部分,如此循環(huán),直至貨物全部贖完。 
    此項業(yè)務(wù)開展利弊兼有,總結(jié)如下: 
    1、拓展了融資渠道: 
    此業(yè)務(wù)中我司用30%的貨款先把貨物發(fā)到目的地,在公司資金緊張的情況下充分利用銀行資金,保證了業(yè)務(wù)的良好發(fā)展,優(yōu)先占領(lǐng)了市場。 
    2、提高資金使用率: 
    我司可在銷售季節(jié)視銷售的進展情況贖貨,每贖一批銷一批,用少量的資金周轉(zhuǎn)最大的貨物量。 
    3、用少量的資金即可保證貨源充足: 
    如果用公司自有資金提前備貨,必會占用大量資金,在公司資金緊張的情況下這樣做困難就非常大,且會產(chǎn)生高額利息,如果銷售季節(jié)臨近時訂貨,由于云南運力緊張,到時就不能保證發(fā)貨數(shù)量,此業(yè)務(wù)避免了季節(jié)到了卻無貨可賣的尷尬局面。 
    4、增加搬倒費用: 
    由于是中儲監(jiān)管,貨物存放在指定倉庫,貨物存放過于集中,銷售時調(diào)貨頻繁,增加二次搬倒費用。 
    其實,經(jīng)測算,監(jiān)管費用和購貨占用資金產(chǎn)生的利息及二次搬倒的費用相比,差別不大,甚至監(jiān)管費會更低一些,如果我們把業(yè)務(wù)范圍擴大,即增加幾個品種同時做成此項業(yè)務(wù),相應(yīng)的增加監(jiān)管點,根據(jù)邊際成本測算,此業(yè)務(wù)的成本費用必定低于直接購貨所產(chǎn)生的費用成本。(磷復(fù)肥一公司王利輝)